Le sujet :

En France, le système de retraite par répartition fait face à un défi majeur : un nombre croissant de retraités pour une population active qui reste stable. Dans ce contexte, comment mieux anticiper et prendre en main sa retraite ?

L’invité du jour :

Valérie Batigne dirige Sapiendo, une entreprise à mission qui aide ses clients à mieux comprendre et planifier leur retraite. Au micro de Matthieu Stefani, elle nous partage ses bonnes pratiques pour préparer sa retraite.

Découvrez :

• Les limites de la retraite par répartition
• Les différents régimes sociaux
• Comment contrôler ses droits à la retraite
• L’intérêt du rachat de trimestres
• Comment partir plus tôt à la retraite
• Pourquoi s’intéresser au PER
• Comment fonctionne la réversion

  
  

Ils citent les références suivantes :

• Info Retraite
• Le Plan d'Épargne Retraite (PER)

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• 123 - Tout savoir sur le Lean FIRE
  

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Le sujet :

L’épargne des enfants suscite beaucoup de questions : Quel placement choisir pour leur constituer une épargne ? Est-ce plus intéressant d’épargner au nom de l’enfant ou de l’adulte ? Quelle sera la fiscalité à la sortie ?

L’invité du jour :

Adeline Dillmann, est conseillère en gestion de patrimoine. Au micro de Matthieu Stefani, elle nous éclaire à propos de l’épargne et de l’investissement pour les enfants mineurs.

• Quelles sont les erreurs à éviter ?
• Quels sont les meilleurs placements ?
• Assurance vie, SCPI, Livret Jeune : que choisir ?
• Quel est l’intérêt de la clause d'inaliénabilité ?
• Peut-on investir dans la crypto pour son enfant ?
• Pourquoi le contrat de capitalisation peut être intéressant ?

Ils citent les références suivantes :

• L’ETF MSCI World
  

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• #163 - Du Berceau à la Bourse : éduquer les enfants à la finance
• #228 - Le guide de l’argent de poche pour les enfants et adolescents
  

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Le sujet :

L’investissement responsable prend une place croissante dans le secteur financier, représentant désormais 900 milliards d’euros des encours gérés par Amundi, sur un total de 2300 milliards d’euros. Les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) influencent de plus en plus les choix d’investissement. Les particuliers comme les investisseurs institutionnels cherchent à conjuguer rendement financier et impact positif sur l’économie réelle. Toutefois, l’investissement responsable soulève des questions complexes : quelles entreprises privilégier, comment éviter le greenwashing, et comment équilibrer performance et durabilité ?

L'invité du jour :

Timothée Jaulin, responsable du développement des investissements responsables chez Amundi, travaille avec des plateformes d’investissement et des directions commerciales à l’international. Au micro de Matthieu Stefani, il explique comment il conseille les clients sur les stratégies à adopter pour atteindre leurs objectifs de durabilité. Sa position chez Amundi lui donne une vision étendue des pratiques d’investissement durable et des contraintes liées aux différents secteurs économiques.

• Qu’est-ce que l’investissement responsable et quelles sont ses différentes approches ?
• Comment les critères ESG (environnementaux, sociaux, de gouvernance) influencent-ils les décisions d’investissement ?
• Quels sont les labels d’investissement responsable et à quoi servent-ils (Greenfin, ISR, Finansol) ?
• Pourquoi les secteurs à forte empreinte carbone peuvent-ils aussi être des cibles d’investissement responsable ?
• Quels arbitrages financiers peut impliquer une stratégie d’investissement responsable ?
• Comment diversifier un portefeuille tout en respectant des objectifs de durabilité ?
• En quoi les politiques publiques et les sensibilités régionales influencent-elles les stratégies d’investissement durable ?
• Quel est le rôle des grands investisseurs institutionnels dans la transition écologique ?
• Quels types de produits d’épargne responsable existent et comment sont-ils accessibles (obligations vertes, ETF, fonds d’infrastructures) ?

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Cet épisode a été réalisé en partenariat avec Amundi, n°1 en France des solutions d'investissement.

Le sujet :

Avec une popularité croissante depuis plusieurs années, les ETF (Exchange Traded Funds) s'imposent comme des outils financiers incontournables pour diversifier ses investissements. Simples d’accès, avec des frais moyens en France autour de 0,37 % pour les ETF actions, ils séduisent une nouvelle génération d'investisseurs grâce à leur flexibilité. Les enveloppes comme l’assurance-vie, le PER ou le PEA permettent aujourd’hui d’intégrer facilement ces produits dans un portefeuille. Les ETF couvrent une grande variété de secteurs, de zones géographiques et de thématiques, y compris des investissements alignés sur les critères ESG.

L’invité du jour :

Gaëtan Delculé, Directeur des ETF chez chez Amundi, dispose de plus de 15 ans d’expérience dans la gestion et la distribution des ETF. Au micro de Matthieu Stefani, il partage son expertise sur les stratégies de diversification et les étapes clés pour intégrer les ETF dans un portefeuille d’investissement. En tant que fournisseur européen d’ETF, Amundi accompagne les investisseurs, qu’ils soient particuliers ou institutionnels, dans leurs démarches financières.

• Quelles étapes suivre pour définir un projet d’épargne avant de se lancer dans les ETF ?
• Quels critères sont essentiels pour choisir un ETF (frais, performance, réputation du fournisseur) ?
• Pourquoi l’épargne programmée est-elle recommandée pour investir dans des ETF avec de petits montants ?
• Dans quelles enveloppes fiscales peut-on loger des ETF et quels sont leurs avantages respectifs ?
• Comment diversifier un portefeuille grâce aux ETF géographiques, sectoriels ou thématiques ?
• Quels sont les principaux ETF alignés sur les critères ESG, et comment leur conformité est-elle vérifiée ?
• En quoi les ETF rendent-ils les investissements dans des marchés comme l’Asie ou les obligations plus accessibles qu’auparavant ?

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Le sujet :

Les ETF, ou fonds indiciels cotés, sont devenus un outil important pour les investisseurs souhaitant diversifier leur épargne. Avec des frais de gestion moyens de 0,37 % en France, ces produits financiers permettent d’investir dans un large éventail d’indices boursiers, comme le CAC 40 ou le MSCI World, de manière accessible et transparente. Leur popularité a augmenté ces dernières années, notamment grâce à l’essor des plateformes digitales et à leur inclusion dans des enveloppes fiscales comme le PEA ou l’assurance-vie. Comprendre les différences entre les ETF physiques et synthétiques, ainsi que leurs risques et opportunités, reste essentiel pour faire des choix éclairés.

L’invité du jour :

Gaëtan Delculée, Directeur des ETF chez Amundi, la première société de gestion européenne, détient une connaissance approfondie du marché des ETF. Au micro de Matthieu Stefani, il partage son expertise pour expliquer le fonctionnement des ETF, leurs avantages, ainsi que les bonnes pratiques pour les intégrer dans une stratégie d’épargne.

• Qu’est-ce qu’un ETF et en quoi diffère-t-il des autres produits financiers ?
• Quelles sont les distinctions entre ETF physiques et synthétiques, et comment fonctionnent les swaps ?
• Quels sont les frais associés aux ETF et comment les intégrer dans une stratégie d’épargne à long terme ?
• Pourquoi les ETF thématiques (santé, intelligence artificielle) et responsables (intégrant des critères ESG) connaissent-ils un tel essor ?
• Quels sont les risques liés aux ETF, notamment ceux intégrant des effets de levier, et comment les éviter ?
• En quoi l’investissement dans les obligations via des ETF a-t-il rendu ce marché plus accessible ?
• Comment diversifier efficacement son portefeuille en combinant indices traditionnels et thématiques ?

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